Банк «Возрождение»
Задачи
- Повышение контроля за процессом принятия решений по кредитным сделкам
- Обеспечение автоматического соблюдения всех регламентов кредитования
- Ведение сделок по кредитным и некредитным продуктам в едином информационном пространстве
Решение
- Решение на базе Microsoft Dynamics CRM 2013
- Интеграция с АБС IBSO и системой документооборота Documentum
- Интеграция с SAS и поисковыми системами (внутренними и внешними)
Проект в цифрах
- 1500 автоматизированных рабочих мест
- 200+ бизнес-процессов в области продаж и кредитования корпоративных клиентов
- №1 самый крупный CRM-проект в банковской сфере
Ключевые вызовы и предпосылки
- Повышение контроля за принятием решений по кредитным сделкам.
- Автоматическое соблюдение всех регламентов кредитного процесса в Банке.
- Автоматический контроль соответствия условий новых договоров ранее одобренным решениям по кредитным сделкам.
- Ведение всех сделок продажи всех некредитных продуктов Банка в едином информационном пространстве.
- Единое информационное пространство по работе с клиентами.
Предпосылки проекта
«Мы стремились внедрить функционал системы на базе Microsoft Dynamics CRM, в том числе, для обеспечения и контроля процесса продаж как кредитных, так и некредитных продуктов корпоративным клиентам, а также сделать кредитную политику банка более управляемой и понятной для участников процесса, существенно сократить операционные риски, и, как следствие, повысить скорость и качество принимаемых решений. Система CRM позволяет унифицировать технологию рассмотрения заявок на предоставление кредитных продуктов корпоративным клиентам банка, при этом является прозрачной для каждого участника кредитного процесса внутри банка. С помощью внедренного решения мы получаем возможность проводить анализ различных качественных и количественных показателей процесса кредитования в целях последующего повышения его эффективности»
Автоматизация процессов на базе Microsoft Dynamics CRM 2013
- Решение на базе Microsoft Dynamics CRM 2013
- Интеграция с АБС IBSO и системой документооборота Documentum
- Интеграция с SAS и поисковыми системами (внутренними и внешними)
«Вся работа с действующими и потенциальным клиентами банка (организация и мониторинг продаж, принятие решений, мотивация за результаты, накопление данных, отражение действий, и т.д.) теперь ведется с использованием системы на базе Microsoft Dynamics CRM. Процесс продаж реализован от первоначального контакта с клиентом до принятия решения по сделке и формирования бизнес решения. Система содержит ряд дополнительных функций, направленных на повышение качества сервиса и оптимизации трудозатрат. Реализован функционал по обязательной проверке по внутренним «черным спискам» банка. Реализована интеграция со СПАРКом в части финансовых показателей клиентов»
Результаты после внедрения
- Андеррайтинг сделок в режиме реального времени по всем заемщикам и группам заемщиков
- Онлайн голосование (принятие решений) по кредитным сделкам уполномоченным органом
- Инициация выдачи банковского продукта инициируется в CRM-системе, информация об этом передаётся в АБС посредством интеграции
В банке построено единое информационное пространство для взаимодействия с корпоративными клиентами. CRM интегрирована с ключевыми банковскими модулями: учетной системой, хранилищем досье клиента, базой актуальных финансовых показателей, а также осуществляет запросы для идентификации клиента во внешних и внутренних источниках данных (СПАРК, БКИ, «черные списки»). Вся актуальная информация о клиенте аккумулируется в «едином окне».
При этом современные технологии, на которых основана Microsoft Dynamics 2013 CRM, позволяют пользователю самостоятельно сконструировать интерфейс системы под свои потребности, а платформа уже содержит в себе дружелюбные механизмы управления продажами, возможность командной работы пользователей, управления процессами принятия решения, клиентской и продуктовой аналитики.
Наряду с повышением эффективности продаж одними из ключевых задач ИТ-проекта для банка стали снижение операционного риска и реализация дополнительных средств контроля за принятием решений по кредитным сделкам, соблюдение всех регламентов кредитного процесса, соответствием условий заключаемых договоров ранее одобренным решениям.
«Благодаря системе мы можем полностью контролировать принятие решений о кредитовании, автоматизировать сбор всех необходимых заключений и процедуру принятия решения (голосования) по кредитной заявке с контролем полномочий органа, принимающего решение, интегрировать принятые решения с учетной системой банка. В целом, в рамках проекта автоматизировано более двухсот бизнес-процессов в области продаж и кредитования корпоративных клиентов, и мы не собираемся останавливаться на достигнутом»